了解五险一金个人和公司各缴纳多少金额，需要了解个人和公司各自的缴费比例以及缴费基数的计算方法。以下是详细的解释和分析。

五险一金个人和公司缴费比例

个人缴费比例

• ​养老保险：个人缴纳8%。
• ​医疗保险：个人缴纳2%。
• ​失业保险：个人缴纳0.5%（农业户口不缴纳）。
• ​工伤保险：个人无需缴纳。
• ​生育保险：个人无需缴纳。
• ​住房公积金：个人和公司各缴纳12%。

公司缴费比例

• ​养老保险：公司缴纳20%。
• ​医疗保险：公司缴纳9%（含1%大额医疗费用互助资金）。
• ​失业保险：公司缴纳1.5%。
• ​工伤保险：公司缴纳0.8%（根据行业风险等级浮动）。
• ​生育保险：公司缴纳0.8%。
• ​住房公积金：公司缴纳12%。

个人和公司缴费金额计算

个人缴费金额计算

如果个人每月缴纳五险一金300元，假设这300元仅包括养老保险、医疗保险和失业保险，那么个人的缴费基数可以通过以下公式计算：
$\text{个人缴费基数} = \frac{300}{0.08 + 0.02 + 0.005} \approx 1944.44 \text{元}$

公司缴费金额计算

公司根据个人的缴费基数缴纳相应的费用。以1944.44元的缴费基数为例，公司每月应缴纳的金额如下：

• ​养老保险：1944.44元 × 20% = 388.89元
• ​医疗保险：1944.44元 × 9% = 174.99元
• ​失业保险：1944.44元 × 1.5% = 29.17元
• ​工伤保险：根据行业风险等级，一般为0.5% - 2%之间，按1%计算，即1944.44元 × 1% = 19.44元
• ​生育保险：1944.44元 × 0.8% = 15.55元
• ​住房公积金：1944.44元 × 12% = 233.33元
  总计公司每月应缴纳约729.38元。

缴费基数的影响因素

缴费基数上下限

• ​下限：一般为当地上一年社会平均工资的60%。
• ​上限：一般为当地上一年社会平均工资的300%。
• 缴费基数的上下限会影响个人和公司的缴费金额。例如，如果当地2024年社保基数下限为4812元，那么个人和公司缴费金额会有所调整。

地区差异

不同地区的社保和公积金政策有所不同，具体比例和基数上限下限会有差异。例如，北京2024年社保基数上限为35283元，下限为6821元。

不同地区的缴费标准

北京市

• ​养老保险：单位20%，个人8%。
• ​医疗保险：单位9.8%，个人2%。
• ​失业保险：单位0.5%，个人0.5%。
• ​工伤保险：单位0.5%-2%（根据行业风险等级）。
• ​生育保险：单位0.8%。
• ​住房公积金：单位和个人各12%。

上海市

• ​养老保险：单位20%，个人8%。
• ​医疗保险：单位9.5%，个人2%。
• ​失业保险：单位0.5%，个人0.5%。
• ​工伤保险：单位0.5%-2%（根据行业风险等级）。
• ​生育保险：单位0.8%。
• ​住房公积金：单位和个人各12%。

广州市

• ​养老保险：单位15%，个人8%。
• ​医疗保险：单位9.5%，个人2%。
• ​失业保险：单位0.5%，个人0.5%。
• ​工伤保险：单位0.5%-2%（根据行业风险等级）。
• ​生育保险：单位0.8%。
• ​住房公积金：单位和个人各12%。

个人每月缴纳五险一金300元时，公司每月需缴纳的金额大约在700-750元之间，具体金额取决于所在地区的缴费基数和比例。了解当地的社保和公积金政策对计算个人和公司的缴费金额至关重要。

五险一金公司交的比例是多少？

五险一金公司交的比例因地区和险种而异，以下是2025年五险一金公司缴纳比例的一般情况：

1. ​养老保险：单位缴纳比例为16%至20%，具体比例因地区而异。
2. ​医疗保险：单位缴纳比例为6%至10%，具体比例因地区而异。
3. ​失业保险：单位缴纳比例为0.5%至2%，具体比例因地区而异。
4. ​工伤保险：单位缴纳比例为0.2%至1.9%，具体比例根据行业风险类别而定。
5. ​生育保险：单位缴纳比例为0.5%至1%，具体比例因地区而异。
6. ​住房公积金：单位缴纳比例为5%至12%，具体比例由单位自主确定。

五险一金自己交的部分可以在个人所得税中抵扣吗？

五险一金个人缴纳的部分可以在个人所得税中抵扣。以下是具体说明：

五险一金个人缴纳部分抵扣个人所得税的规定

• ​基本养老保险费、基本医疗保险费和失业保险费：根据《中华人民共和国个人所得税法实施条例》和相关政策通知，个人按照国家或省（自治区、直辖市）人民政府规定的缴费比例或办法实际缴付的上述保险费，允许在个人应纳税所得额中扣除。
• ​住房公积金：同样根据相关法规，单位和个人分别在不超过职工本人上一年度月平均工资12%的幅度内，其实际缴存的住房公积金，允许在个人应纳税所得额中扣除。

抵扣方式

个人缴纳的五险一金部分在计算个人所得税时，直接从收入中扣除，不计入个人所得额缴纳个税。这意味着在计算应纳税所得额时，应将这些费用从总收入中减去。

五险一金交满15年后，对个人退休生活有哪些影响？

五险一金交满15年后，对个人退休生活有多方面的影响。以下是一些主要的影响：

养老金领取资格

• ​基本养老金：缴满15年是领取基本养老金的最低条件。养老金的数额会根据缴费基数和缴费年限计算，缴费年限越长，养老金越高。

医疗保险待遇

• ​职工医保：许多地方的医保最低缴费年限高于15年（如男满25年，女满20年）。如果缴满15年后不再缴费，可能无法享受退休后的免缴医保费资格，影响医疗保障。

其他社会保障待遇

• ​失业保险和生育保险：虽然这些保险在退休后不再强制缴纳，但如果仍在职，继续缴费可以保持这些保障的连续性。
• ​工伤保险：继续缴费可以确保在发生工伤时获得相应的保障。

经济压力和生活质量

• ​养老金调整：养老金的调整通常与缴费年限挂钩，多缴年限的养老金在调整时涨幅更大，有助于提高退休后的生活质量。
• ​医疗费用：退休后，医疗保险的保障尤为重要。继续缴费可以确保在生病时有足够的医疗费用报销，减轻经济压力。

政策变化和未来保障

• ​延迟退休和最低缴费年限：随着政策的调整，最低缴费年限可能会延长。提前缴满15年可以为未来的政策变化提供一定的缓冲，确保在退休时满足更高的缴费要求。