宏观审慎监管原则是防范系统性金融风险、维护金融体系稳定的核心框架，其核心原则可归纳为以下六点：
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系统性风险防范原则
聚焦整体金融体系稳定，防范风险跨机构、跨市场、跨部门和跨境传染，强调对金融周期、杠杆水平和关键市场风险的动态监测与预警。 -
逆周期调节原则
通过逆周期资本缓冲、流动性要求等工具，平抑金融体系的顺周期波动。例如，经济过热时提高资本要求，衰退时释放缓冲以增强韧性。 -
穿透式监管原则
针对复杂股权结构和关联交易，实施穿透核查，确保风险透明化。适用于金融控股公司等综合化经营主体，防止风险隐蔽性累积。 -
整体监管视角原则
将金融集团视为单一实体实施并表监管，全面评估资本充足性、治理结构及整体风险敞口，避免局部风险扩散为系统性风险。 -
协调监管原则
强化跨部门协作机制，统筹货币政策和宏观审慎政策，填补监管空白。例如，央行牵头建立政策框架，联合其他部门形成监管合力。 -
动态调整与早期干预原则
建立灵活的政策工具启用和校准机制，根据风险评估结果及时调整监管措施。例如，疫情期间释放逆周期资本缓冲以应对冲击。
上述原则通过工具组合（如资本管理、杠杆限制、房地产金融政策等）和政策框架（如《宏观审慎政策指引》）协同实施，旨在增强金融体系韧性，降低危机发生概率及破坏性。
