非法集资立案标准在2024年有所更新，主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。以下是具体的立案标准和相关法律依据。
非法集资立案标准
非法吸收公众存款罪
- 个人犯罪：非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上，或非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上，或造成恶劣社会影响或其他严重后果的。
- 单位犯罪：非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上，或非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上，或给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上，或造成恶劣社会影响或其他严重后果的。
集资诈骗罪
- 个人犯罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
- 单位犯罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
非法集资的主要特征
未经批准
- 非法集资活动通常未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。
- 犯罪分子常常以合法形式掩盖非法集资目的，与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。
高回报承诺
- 非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。
- 犯罪分子承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。
欺骗性和社会危害性
- 非法集资具有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体事件，甚至危害社会稳定。
- 非法集资活动不仅扰乱了社会市场经济秩序，还严重损害了群众的利益和政府声誉。
非法集资的法律后果
刑事责任
- 非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都属于刑事犯罪，依法应受到刑事处罚。
- 具体刑罚包括有期徒刑、拘役和罚金，情节严重的可判处无期徒刑或没收财产。
行政处罚
除了刑事责任外，非法集资行为还可能面临行政处罚，如罚款、没收违法所得等。
非法集资的立案标准在2024年有所更新，主要包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的立案标准。非法集资活动具有未经批准、高回报承诺和欺骗性等特点，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。对于非法集资行为，依法应追究刑事责任和行政处罚，以维护金融市场的健康发展和保护群众的合法权益。
非法集资的定义是什么？
非法集资的定义是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
非法集资的基本特征
- 非法性：未经有关部门依法许可或借用合法经营的形式吸收资金。
- 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。
- 社会性：向社会公众即不特定对象吸收资金。
非法集资的法律后果
- 非法吸收公众存款罪：处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
- 集资诈骗罪：数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。
非法集资的主要表现形式有哪些？
非法集资是一种违法行为，通常表现为以高额回报为诱饵，吸引公众投资，但实际上却存在欺诈行为。以下是非法集资的主要表现形式：
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设立企业或平台吸收资金：通过设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或平台、农民专业合作社、资金互助组织等，以合法名义吸收资金。
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发行或转让股权、债权等：以发行或转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或从事资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金。
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商业活动中的回报承诺：在销售商品、提供服务或投资项目等商业活动中，承诺给付货币、股权、实物等回报，吸引资金。
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公开传播吸收资金信息：违反法律、行政法规或国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或其他方式公开传播吸收资金的信息。
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其他涉嫌非法集资的行为：包括编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗等手段，骗取公众信任并吸收资金。
非法集资的立案标准是什么？
非法集资的立案标准主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。以下是具体的立案标准：
非法吸收公众存款罪
- 个人：非法吸收或变相吸收公众存款，数额在20万元以上，或对象30人以上，或给存款人造成直接经济损失10万元以上。
- 单位：非法吸收或变相吸收公众存款，数额在100万元以上，或对象150人以上，或给存款人造成直接经济损失50万元以上。
集资诈骗罪
- 个人：集资诈骗数额在10万元以上。
- 单位：集资诈骗数额在50万元以上。
其他情形
- 造成恶劣社会影响或其他严重后果的，也应予立案追诉。
