2025年员工社保缴纳金额受地区政策、缴费基数及险种差异影响，具体如下：

一、社保缴费比例（全国统一部分）

1. 养老保险

   • 单位缴纳比例：20%（全部划入统筹基金）

   • 个人缴纳比例：8%（全部划入个人账户）

2. 医疗保险

   • 单位缴纳比例：10%

   • 个人缴纳比例：2%+3元（门诊报销）

3. 失业保险

   • 单位缴纳比例：1%

   • 个人缴纳比例：0.5%

4. 工伤保险

   • 单位缴纳比例：0.5%-1.9%（按行业风险等级浮动）

   • 个人无需缴纳

5. 生育保险

   • 单位缴纳比例：1%

   • 个人无需缴纳

二、社保缴费基数

• 计算依据 ：以职工上年度月平均工资为基数，范围为当地职工月平均工资的60%-300%

• 地区差异 ：2025年多地调整基数，例如：

  • 广东：上限27,501元，下限5,500元

  • 上海：若按10000元基数缴费，单位37,20元，个人17,50元

  • 甘肃：下限4,600元，上限22,900元

三、企业月缴费成本示例（以1名员工为例）

• 单位承担 ：养老保险6,821元×16%=1,091.36元

• 个人承担 ：养老保险6,821元×8%=545.68元

• 合计 ：1,637元/人/月

四、灵活就业人员社保

• 缴费基数：60%-300%自主选择

• 缴费比例：养老保险20%左右，医疗保险20%左右

五、退休人员注意事项

• 缴费年限满15年，按最低档缴费基数退休后，基础养老金+个人账户累计额构成养老金

建议员工关注当地社保政策，可通过当地社保官网或劳动部门获取2025年最新缴费基数和比例信息。