推迟支付应付款、采用汇票付款、改进员工工资支付模式、透支、争取现金收支同步、使用零余额账户、使用现金浮游量
现金支出管理的目的是尽可能延缓现金的支出时间,以提高企业现金的使用效率。具体的方法包括:
- 推迟支付应付款:通过与供应商协商,延长付款期限,从而减少现金流出。
- 采用汇票付款:使用汇票代替支票支付,可以利用银行间的清算时间差,延缓实际付款时间。
- 改进员工工资支付模式:通过调整工资支付的时间和方式,比如使用电子转账而非现金支付,可以更有效地管理现金流出。
- 透支:在银行允许的范围内,企业可以暂时透支其账户,以应对临时性的现金短缺。
- 争取现金收支同步:通过与客户和供应商协调,使现金流入和流出的时间尽可能接近,从而减少对外部融资的需求。
- 使用零余额账户:这是一种资金集中管理的方式,通过实时监控和调拨各个账户的资金,确保所有账户的余额为零或最小,以提高资金使用效率。
- 使用现金浮游量:这是指企业已经开出支票但银行尚未完成清算的时间段内,企业可以暂时使用这部分资金。