大额现金支付最新规定

大额现金支取规定

  • 身份核验:个人一次性提取现金5万元以上,或一次性提取现金20万元以上时,取款人必须至少提前1天以电话等方式预约,并且银行需要核验身份信息。
  • 预约和身份验证:对于大额储蓄存取款业务,银行应审查储户的有效身份证件,确保存取款的安全性。

大额交易报告要求

  • 报告标准:金融机构应当报告当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存、支取等大额交易。
  • 非银行支付机构:包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构,对于当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金收支,也需履行提交大额交易报告的义务。

现金收付及服务规定

  • 维护人民币法定货币地位:新规旨在维护人民币作为法定货币的地位,防范和整治拒收人民币现金的行为,确保现金支付的便利性。
  • 经营主体义务:收费单位和经营主体应尊重公众对合法支付方式的自主选择权,不得拒收现金或对现金支付实行差别对待。
  • 银行业金融机构责任:银行应提供必要的现金服务,包括柜面人工现金服务、现金自助机具的合理布局,以及为大额现金存取提供便利。
提示:本内容不能代替面诊,如有不适请尽快就医。
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