了解个人和公司分别需要缴纳的社保金额，首先需要了解社保的缴纳比例和基数。以下是详细的分析和计算方法。

社保缴纳比例

养老保险

养老保险的缴纳比例在不同地区有所不同，但通常个人缴纳8%，公司缴纳16%或20%。例如，北京和上海的个人和公司分别缴纳8%和20%。
养老保险的比例较高，反映了其作为长期保障的重要性。公司承担较大比例有助于减轻个人未来的经济压力。

医疗保险

医疗保险的个人缴纳比例通常为2%，公司缴纳比例在5%到10%之间，具体比例因地区而异。例如，北京的个人缴纳2%，公司缴纳10%。
医疗保险的缴纳比例较高，反映了其重要性。公司缴纳的比例越高，个人在医疗方面的保障越全面。

失业保险

失业保险的个人缴纳比例为0.5%到1%，公司缴纳比例为1%到2%。例如，北京的个人缴纳0.5%，公司缴纳1%。失业保险的缴纳比例较低，但在失业时能提供一定的经济支持。公司和个人共同承担有助于减轻个人负担。

工伤保险和生育保险

工伤保险和生育保险通常由公司全额缴纳，个人无需缴纳。例如，工伤保险的费率在0.2%到1.9%之间，具体根据行业风险等级确定。工伤和生育保险的缴纳完全由公司承担，反映了其保障员工工作安全和健康的特殊性质。

社保缴纳金额计算

计算公式

社保缴纳金额 = 缴费基数 × 缴费比例。例如，如果个人缴纳400元，缴费基数为5000元，则个人缴纳比例为8%（400/5000），公司缴纳比例为20%（1000/5000）×16% = 320元。
通过公式可以清晰地计算出个人和公司的社保缴纳金额，确保缴纳比例的准确性。

示例计算

假设个人缴纳400元，公司需缴纳约1000元。具体计算如下：

• 个人缴纳400元，假设缴费基数为5000元，个人缴纳比例为8%。
• 公司缴纳金额为5000元 × 20% = 1000元。

不同地区的社保政策差异

政策差异

不同地区的社保缴纳比例和基数上限下限有所不同。例如，北京的养老保险下限为6821元，上限为35283元，而深圳的养老保险下限为2360元，上限为38892元。
地区差异导致社保缴纳金额和比例的不同，员工应根据所在地区的具体政策进行计算。

政策调整

社保政策会随着时间和经济状况进行调整。例如，2024年北京的社保缴费基数下限和上限分别上涨了7.82%和4.1%。政策调整会影响个人和公司的缴纳金额，员工应关注政策变动，确保缴纳金额准确。

个人缴纳400元社保时，公司通常需要缴纳约1000元。社保的缴纳比例和基数因地区和具体政策而异，员工应根据所在地区的具体政策进行计算，并关注政策变动，确保缴纳金额准确。

社保个人缴纳和公司缴纳比例是多少？

社保个人缴纳和公司缴纳比例因地区和险种而异，以下是2025年的最新比例：

养老保险

• ​单位缴纳比例：16%（全国统一）
• ​个人缴纳比例：8%（全国统一）

医疗保险

• ​单位缴纳比例：6.5% - 10%（具体比例因地区而异）
• ​个人缴纳比例：2% + 3元大病统筹

失业保险

• ​单位缴纳比例：0.5% - 1%（浮动费率，根据企业裁员情况调整）
• ​个人缴纳比例：0.2% - 0.5%（浮动费率，根据企业裁员情况调整）

工伤保险

• ​单位缴纳比例：0.2% - 1.9%（按行业风险等级确定）
• ​个人无需缴纳

生育保险

• ​单位缴纳比例：0.5% - 1%（具体比例因地区而异）
• ​个人无需缴纳

具体地区示例

• ​常州市：

  • 养老保险：单位16%，个人8%
  • 医疗保险：单位7.5%，个人2%
  • 失业保险：单位0.5%，个人0.5%
  • 工伤保险：单位0.5% - 3.6%（按行业风险）
  • 生育保险：单位0.3% - 1%

• ​深圳市：

  • 养老保险：单位14%，个人8%
  • 医疗保险（一档）：单位5%，个人2%
  • 医疗保险（二档）：单位1.5%，个人0.5%
  • 失业保险：单位0.8%，个人0.2%
  • 工伤保险：0.2% - 1.4%（按行业风险）
  • 生育保险：单位0.5%

社保自己缴纳400元，公司需要缴纳多少？

社保个人缴纳400元时，公司缴纳金额因地区和个人缴费基数不同而有所差异。以下是不同情况下的估算：

1. ​一般情况下：如果个人缴纳比例为10.5%，公司缴费比例约为30%，那么公司缴纳金额约为个人缴纳金额的3倍。因此，个人缴纳400元时，公司大约需要缴纳1200元。

2. ​具体地区比例：

   • ​常州市：养老保险单位缴纳16%，个人缴纳8%；医疗保险单位缴纳7.5%，个人缴纳2%；失业保险单位缴纳0.5%，个人缴纳0.5%；工伤保险和生育保险由单位全额缴纳。具体金额需根据缴费基数计算。
   • ​济南市：养老保险单位缴纳18%，个人缴纳8%；医疗保险单位缴纳9%，个人缴纳2%；失业保险单位缴纳1%，个人缴纳0.5%；工伤保险和生育保险由单位全额缴纳。

社保缴纳基数是多少？

2025年社保缴纳基数因地区而异，以下是一些地区的具体信息：

1. ​湖南省：2025年度社保缴费基数暂定为每月7180元，作为职工个人缴费基数上下限。灵活就业人员可在每月4308元至21540元之间择档缴费。

2. ​广东省：

   • ​广州市、省直单位：企业职工基本养老保险缴费基数下限为5500元，上限为27501元。
   • ​珠海市、佛山市、东莞市、中山市：缴费基数下限为4767元，上限为27501元。
   • ​其他地区：缴费基数下限为4492元，上限为27501元。

3. ​福建省：2025年企业职工基本养老保险缴费基数下限暂定为每月4043元。

4. ​湖北省：

   • ​武汉市和省直：社会保险缴费基数月标准为7489元，个人缴费基数上限为22467元，下限为4494元。
   • ​其他地区：缴费基数月标准为6948元至6805元不等，具体下限在4007元至4097元之间。

5. ​深圳市：企业职工基本养老保险缴费基数上限为27501元，下限为4492元。

6. ​大连市：职工基本医疗保险缴费基数为8190元，个人缴费基数下限为4914元，上限为24570元。

7. ​丹东市：职工基本医疗保险最低缴费基数为5480元/月。