根据2025年最新数据，广东湛江社保缴费基数为5400元时，个人缴费金额及总费用如下：

一、职工社保（单位和个人共同缴费）

1. 缴费基数

   2025年湛江职工社保缴费基数为5400元。

2. 缴费比例

   • 养老保险 ：单位14%，个人8%；

   • 医疗保险 ：单位8%，个人2%；

   • 失业保险 ：单位2%，个人1%。

3. 个人月缴费金额

   • 养老保险：5400元 × 8% = 432元

   • 医疗保险：5400元 × 2% = 108元

   • 失业保险：5400元 × 1% = 54元

   • 合计 ：432元 + 108元 + 54元 = 594元/月 。

4. 年缴费金额

   • 594元/月 × 12个月 = 7128元/年 。

二、灵活就业人员社保

1. 缴费基数

   参考职工社保缴费基数，但需在60%-300%范围内自主选择档次，2025年可选范围为4800元至8100元。

2. 缴费比例

   • 养老保险 ：单位14%，个人8%；

   • 医疗保险 ：单位8%，个人2%。

3. 个人月缴费金额（按最高档次8100元计算）

   • 养老保险：8100元 × 8% = 648元

   • 医疗保险：8100元 × 2% = 162元

   • 合计 ：648元 + 162元 = 810元/月 。

4. 年缴费金额

   • 810元/月 × 12个月 = 9720元/年 。

三、注意事项

1. 缴费基数调整

   社保缴费基数每年调整一次，以当地社会平均工资的60%-300%为上限。

2. 缴费年限影响

   缴费年限越长，退休后养老金待遇越高，建议尽早参保。

3. 其他险种

   若单位未缴纳工伤保险、生育保险等，需以职工工资为基数单独缴费。

以上信息综合自湛江社保部门及官方计算工具。