根据益阳市社保缴费政策，2025年社保缴费基数为16100元时，个人和企业的缴费金额如下：

一、企业缴费金额

企业社保缴费基数为职工月平均工资的60%-300%，缴费比例根据险种不同有所差异：

1. 养老保险

   • 单位缴纳比例：20%

   • 个人缴纳比例：8%

   • 计算公式： $$16100 \times (20% + 8%) = 16100 \times 28% = ¥4508$$

2. 医疗保险

   • 单位缴纳比例：10%

   • 个人缴纳比例：2%+3元（2025年可能调整）

   • 计算公式： $$16100 \times (10% + 2%) + 3 = 16100 \times 12% + 3 = ¥1932 + 3 = ¥1935$$

3. 失业保险

   • 单位缴纳比例：1%

   • 个人缴纳比例：0.2%

   • 计算公式： $$16100 \times (1% + 0.2%) = 16100 \times 1.2% = ¥193.2$$

4. 工伤保险

   • 单位缴纳比例：0.5%-2%（具体比例由单位自主选择）

   • 个人不缴费

   • 计算公式（按0.5%计算）： $$16100 \times 0.5% = ¥80.5$$

5. 生育保险

   • 单位缴纳比例：0.8%

   • 个人不缴费

   • 计算公式： $$16100 \times 0.8% = ¥128.8$$

6. 住房公积金

   • 单位和个人各缴纳12%

   • 计算公式： $$16100 \times 12% \times 2 = ¥3864$$

企业总缴费金额 ：
$$4508 + 1935 + 193.2 + 80.5 + 128.8 + 3864 = ¥10709.5$$

二、个人缴费金额

个人社保缴费基数为16100元时，个人需缴纳：

• 养老保险 ：8%

• 医疗保险 ：2%+3元

• 失业保险 ：0.2%

• 工伤保险 ：0%

• 生育保险 ：0%

• 住房公积金 ：12%

个人总缴费金额 ： $$16100 \times (8% + 2% + 0.2%) + 3 = 16100 \times 10.2% + 3 = ¥1642.2 + 3 = ¥1645.2$$

三、补充说明

1. 缴费基数调整

   益阳市社保缴费基数每年2-5月由单位申报，2025年最新标准可能参考2024年数据，但需以官方公告为准。2. 缴费时间

   社保扣款通常在次月底完成，工伤保险等部分费用由单位全额承担。

以上计算基于2025年政策推测，实际缴费金额请以益阳市社保局官方发布的2025年缴费标准为准。