河南洛阳社保基数11300元扣税金额约为125-660元，实际到手工资约8870-10935元，具体因五险一金缴纳比例不同而异。若按足额缴纳五险一金，个人所得税较低（约125元），但个人社保公积金扣款较高（约2631元）；若按最低基数或无公积金缴纳，个税较高（约660元），但社保扣款较少（约206元）。
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社保基数与扣税关系
洛阳社保基数上限为18780元（2025年标准），11300元属于中高水平。应纳税所得额=税前工资－五险一金个人部分－5000元（起征点）。例如：足额五险一金时，个人缴纳部分约2631元（养老8%+医疗2%+失业0.3%+公积金12%），应纳税所得额=11300－2631－5000=3669元，适用3%税率，个税约110元。 -
五险一金缴纳差异影响
- 足额缴纳：个人五险一金扣款约2631元，税后工资约8870元，个税低至125元。
- 最低基数缴纳：个人五险一金扣款约1534元，税后工资约9913元，个税约152元。
- 无公积金缴纳：个人社保扣款仅206元，但应纳税所得额增加，个税可能达660元，税后工资约10935元。
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专项附加扣除优化税费
若有子女教育、房贷利息等专项附加扣除，可进一步降低应纳税所得额。例如：每月扣除2000元后，个税可能降至0元。
总结：实际扣税需结合单位缴纳基数和公积金政策，建议通过个税APP测算或咨询单位财务。优先足额缴纳五险一金，长期保障更优，短期若需提高到手工资可协商调整公积金比例。
