大额现金收付标准

一、现金交易标准

  1. 单笔或累计交易金额:当日单笔或累计现金交易达到人民币5万元(含)以上,或外币等值1万美元(含)以上,需进行大额交易报告;
  2. 跨境现金交易:自然人跨境现金交易单笔或累计达到人民币20万元(含)以上,或外币等值1万美元(含)以上。

二、转账交易标准

  1. 非自然人客户​(如企业):单笔或累计转账金额达到人民币200万元(含)以上,或外币等值20万美元(含)以上;
  2. 自然人客户
    • 境内转账:单笔或累计金额达到人民币50万元(含)以上,或外币等值10万美元(含)以上;
    • 跨境转账:单笔或累计金额达到人民币20万元(含)以上,或外币等值1万美元(含)以上。

三、试点地区特殊标准
河北省、浙江省、深圳市作为试点地区,对私账户管理起点分别为:

  • 河北省:10万元;
  • 浙江省:30万元;
  • 深圳市:20万元。

补充说明

  • 大额现金管理主要针对异常交易监测,日常合理使用不受影响;
  • 银行需对大额取现(如超过10万元)实行预约制,并核实用途。

以上标准依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及试点政策制定,具体执行以最新监管要求为准。

提示:本内容不能代替面诊,如有不适请尽快就医。
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