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大额现金存款会被重点监控
根据央行规定,单日存取现金超过5万元需登记资金来源和用途,超过10万元需提前2天预约并说明用途。银行会将大额交易信息自动录入反洗钱系统,若资金流动异常(如频繁存取接近5万元),可能触发人工审查。 -
取现再存入会被追踪
ATM取现和柜台存款均全程联网监管,人民币编号可追溯资金流向。若短时间内取现后再存入,系统可能标记为可疑交易。 -
合规操作建议
- 单次存款不超过5万元,分批存入不同账户或银行;
- 存款时如实填写资金来源(如“其他”选项2299),避免填写敏感信息;
- 大额资金建议通过转账或数字人民币操作,减少现金使用。
综上,现金存入银行在合规范围内(如单次≤5万元)通常不会被特别追踪,但大额或频繁操作需配合银行登记说明。建议优先选择非现金支付方式以降低监管风险。